BELEX Club
BELEX Club

Ekonomski Forum
 
PrijemPortalliFAQ - Često Postavljana PitanjaTražiRegistruj sePristupi
Share | 
 

 Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB

Pogledaj prethodnu temu Pogledaj sledeću temu Ići dole 
Idi na stranu : Prethodni  1 ... 8 ... 12, 13, 14, 15, 16, 17  Sledeći
AutorPoruka
Ars Vivendi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 1984
Points : 5891
Datum upisa : 21.01.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/1/2014, 13:59

@Sir Oliver 69 ::
A šta sa novim UO izabrani clanovi npr. Radomir Kostadinovic bivsi zamenik sekretara za finansije u Beogradu-pomocnik Slobodana Milosavljavića intenizvno pomogao da se grad zadužuje, a bankarsko iskustvo šef ekspoziture EFG banke.Nekad je bio žut a sada?On baš ima dobačaj da upravlja kapitalom i da uvećava vrednost akcija ili je samo tu da glasom potvrdi ono što je veće dogovoreno.

Upitan zašto je NBS davala saglasnost za izbor ljudi iz sfere politike u rukovodstvo banaka, upravne i nadzorne odbore, Šoškić je kazao da Narodna banka ima ovlašćenja samo da proveri ispunjenost zakonskih uslova, za koje je, medjutim, rekao da su "postavljeni dosta široko".

Prema njegovim rečima, kroz te uslove mogu se "provući mnogi koji ne zaslužuju da budu u upravi banaka".

"Po zakonu, od pet članova upravnog odbora samo tri moraju imati iskustvo u oblasti finansija. I dalje je, nažalost, tako", rekao je Šoškić i dodao da je pokušao da uvede testiranje bankarskog znanja za kandidate, ali mu je rečeno da NBS nema te nadležnosti i da rizikuje upravni spor.

_________________
Prazan listić nije stav!
Izaberi da drugi ne bi birali umesto tebe!
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 00:26

@Maca ::
Ako kupac plati 3 x KKV eto veselja.
Zašto polazite od toga da će transakcija ići po 1 x KKV?

Što bi se banka prodavala po tako niskoj ceni?

U pravu je @Maca, 

prodaja po 1 KKV bila bi bruka. Podsetiću da je EBRD plaćao redovne akcije 2.9 KKV prilikom dokapitalizacije 2006  (70 mil. eura za 25% vlasništva kada je kapitalizacija bila oko 100 mil. eura)


Prema Ugovoru o dokapitalizaciji Komercijalne banke od 17.12.2009 (br. 05-422-8372/2009-1) predviđeno je da se "privatizacija Komercijalne banke završi do 31.12.2015 godine". Pogledati sajt Pištaljka i priloge uz tekst

U aprilu 2013 godine pojavljuje se izjava ministra Dinkića kako neće biti prodaje Komercijalne banke tj. kako će se izmeniti postojeći ugovor sa EBRD, IFC, nemačkim DEG-om i Svedfondom. Međutim nigde kasnije nisam našao potvrdu da je taj "tehnički aneks" i potpisan. S obzirom da Srbija traži savetnika za prodaju Komercijalne banke izgleda da se potpisano mora poštovati. 

Molim forumaše ako imaju neku informaciju da dopune ovo što sam pisao ili da demantuju bilo bi nam svima korisno da donesemo prave odluke koliko nešto vredi što trenutno posedujemo.
Nazad na vrh Ići dole
Momir
Old member
Old member
avatar

Broj poruka : 1461
Points : 4175
Datum upisa : 06.12.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 01:03

Naravno da je Maca u pravu.
Ako je 2006. 25% koštalo 70 miliona evra, onda taj isti paket danas vredi bar 3 x više...

U najmanju ruku, cela banka vredi 400 - 600 miliona evra.

To je naravno samo moje mišljenje o ceni.

_________________
“Cash combined with courage in a crisis is priceless.”
Nazad na vrh Ići dole
Zeljko321
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 497
Points : 1462
Datum upisa : 19.01.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 09:16

Nekako se vise u razmišljanju oslanjam na fondove kada je u pitanju prodaja. Niko od njih ovde nije došao bez veze. Ako su uložili u akciju na 2,9 KKV najmanje toliko je za ocekivati povrat sredstava plus neka zarada. Možda malo izgleda previse, ali ako pogledamo dobit ,deo tržišnog kolača i neki eventualni dolazak jačih investitora u Srbiju itd. možda i nije. Samo razmiljšam naglas
Nazad na vrh Ići dole
Gashi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 81
Points : 213
Datum upisa : 26.04.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 12:01

mislim da nije realno ocekivati 3xBV (cca 1.6 milijardi Eur) u trenutnim uslovima a uzimajuci u obzir parametre skorih akvizicija u regionu.

KMBNPB  po trenutnoj trzisnoj ceni svakako ima zdrav profitni kapacitet ako se prodaja realizuje u toku sledece godine.

Caveat emptor : Investitori uradite svoj due diligence, racunajuci rizike/troskove round trip pozicije, poreza, valutnog klizanja ...
Nazad na vrh Ići dole
Kobe Bryant
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 2720
Godina : 40
Localisation : N.BGD
Points : 4986
Datum upisa : 22.05.2007

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 12:04

Ako su kupili 25% za 70 miliona ako prodaju danas dobili bi 75-80 miliona za taj paket ako prodaju po 1 x bv.
To nije realno.

Ne prodaje se samo banka već i budući potencijal.

_________________
Najviše volim zakone koji nemaju kaznene odredbe, ti su najbolji!
Nazad na vrh Ići dole
Gashi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 81
Points : 213
Datum upisa : 26.04.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 12:55

Kobe, paket od 25% KMBN-a (4.100.000 akcija) na 1x BV je cca 130 mil Eur ili ja negde gresim ?
Nazad na vrh Ići dole
Kobe Bryant
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 2720
Godina : 40
Localisation : N.BGD
Points : 4986
Datum upisa : 22.05.2007

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 13:02

@Gashi ::
Pausalna procena vrednosti KMBN preko novina 200, 300 mil eur ....

KMBN po CRHOV-u ima 16.817.956 obicnih akcija i 373.510 akcija KMBNPB-a.

Trenurna kapitalizacija je cca 350 Mil EUR pri 0.66 P/BV.

Uskoro, po izboru privatizacionog savetnika ce se znati nesto vise. Nadam se da ce se neka poruka izvuci iz skorog iskustva nasih zapadnih suseda gde je savetnik ujedno i znacajni akcionar jedinog kupca titanik .

Nazalost sada je byuers market sto se tice bankarskog sektora a region pliva od potencijalnih akvizicionih meta te sam sklon verovanju da je ova nagla odluka o prodaji dosla na mig nekog ko je vec zainteresovan.

Nije realno ocekivati visoke multiplikatore BV-a. tim pre sto ce ovo verovatno biti vezana prodaja sa nekim resursom.

Pošao sam od tvoje pretpostavke da cela banka vredi 300-350 miliona...
Videćemo, ima još vremena.

_________________
Najviše volim zakone koji nemaju kaznene odredbe, ti su najbolji!
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 13:20

Nakon konverzije preferencijalnih u obične akcije tržišna kapitalizacija banke na ceni 2.509 dinara iznosi 42,2 milijarde dinara (351 milion evra)

Izvor: www.sinteza.net

KKV bi trebali dobiti po formuli ((Akcijski kapital + Rezerve) – Gubitak do visine kapitala) / Ukupan broj akcija
Nazad na vrh Ići dole
Gashi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 81
Points : 213
Datum upisa : 26.04.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 13:52

pogresno si protumacio moj post.

ja nisam napisao da KMBN vredi nego da je kapitalizacija pri trenutnoj trzisnoj vrednosti 350mil Eur zbog greske clanka u kojem je navedena necija  procena da je trenutna vrednost na berzi samo 200 mil Eur... a da ce knjigovodstvena tek za NG dostici 300 mil... sto bi znacilo da ce se banka prodati ispod trenutne trzisne cene...

http://www.dnevnik.rs/ekonomija/komercijalna-menja-gazdu-za-300-miliona

Po Q3 podacima KMBN radi stabilno i treba ocekivati pozitivnu korekciju BV-a.

Pozdrav.
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 20:45

@Gashi ::
.. a da ce knjigovodstvena tek za NG dostici 300 mil... sto bi znacilo da ce se banka prodati ispod trenutne trzisne cene...

http://www.dnevnik.rs/ekonomija/komercijalna-menja-gazdu-za-300-miliona

Po Q3 podacima KMBN radi stabilno i treba ocekivati pozitivnu korekciju BV-a.

Ne razumem šta ti ovde pišeš. Lepo sam u postu iznad tvog napisao kako se izračunava knjigovodstvena vrednost akcije. Ukupno izdatih akcija ima:

16.817.956 (RSKOBBE16946) Redovne akcije 
     373.510 (RSKOBBE19692) Prioritetne acije
---------------------------------------

17.191.466 Ukupno x 3.778,75 rsd (KKV) = 64.962.252.147 rsd 

Ukupan kapital banke na dan 31.12.2013 = 64.962.218.000 rsd što se može videti iz infomatora na berzi http://www.belex.rs/trgovanje/informator/KMBN

Prema tome banka sa 1xKKV vredi 538 miliona evra po današnjem kursu. Kako je današnja cena redovnih akcija 2.450 rsd (0,65 KKV) tržišna vrednost banke u ovom momentu je oko 348 miliona eura. 


@Gashi, ako ne možeš da infomišeš ljude na forumu onda je bolje da ih ne zbunjuješ sa čudnim izjavama tipa "a da će se knjigovodstvena tek za NG dostići 300 mil"
Nazad na vrh Ići dole
Gashi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 81
Points : 213
Datum upisa : 26.04.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 22:58

@ Joca izvini ali moji postovi su bili namenjeni Kobe-u a ne tebi...

To nije "Moja izjava tipa " vec deo clanka u "Dnevniku" 02.12  koji izgleda nisi procitao:

"На продају ће се понудити 83 одсто капитала банке. Када би се данас продавала на Берзи, њена вредности била би 200 милиона евра, а крајем године очекује се да јој књиговодствена вредност буде 300 милиона евра."

nadam se da ti je sada jasnije.
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/2/2014, 23:21

@Gashi ::
...nadam se da ti je sada jasnije.


Kome god da je namenjeno, ovo jednostavno nije tačno stoga ne treba prenosti lupetanja nekog trećerazrednog novinara iz Dnevnika koji nije u stanju da pogleda makar informator i trenutnu cenu na berzi.
Nazad na vrh Ići dole
Gashi
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 81
Points : 213
Datum upisa : 26.04.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/3/2014, 00:40

@joca

procitaj
prethodne postove KMBN i KMBNPB  ... link ka clanku je postavio clan Vladulns a imas i moj komentar posle toga...

Nadam se da ti je sada jos jasnije ... da ne gusimo dalje temu...
Nazad na vrh Ići dole
Matthew Greenburgh
Partner
Partner
avatar

Broj poruka : 1332
Localisation : EC4A 2BB
Points : 1664
Datum upisa : 09.08.2007

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/3/2014, 07:14

Pojasnjenje za KKV:


Konsolidovana knj.vrednost ukupnog kapitala 30/06/14: 69,549,447,000 dinara
Ukupan broj akcije (ords+prefs): 17,191,466
BV po akciji 1H14: 4,045.58 dinara




kafa

_________________
He makes millions of dollars come out of those phones. He is the most revered of all species: a Big Swinging Dick.
Nazad na vrh Ići dole
Sasuolo
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 178
Points : 745
Datum upisa : 07.11.2011

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/3/2014, 08:12

jel mogu ovde promene
Nazad na vrh Ići dole
Mitar
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 729
Points : 1976
Datum upisa : 14.11.2007

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/3/2014, 14:41

Drugim recima ukoliko uspe prodaja KMBN po bilo kojoj ceni i vecinski stigne do 90% vlasnicima KMBNPB sledi BV
Nazad na vrh Ići dole
Bond
Moderator
avatar

Broj poruka : 10974
Localisation : Novi Sad
Points : 38948
Datum upisa : 03.06.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/3/2014, 22:12

Promene: 27.11. - 03.12.2014. (T-3) ili 24.11. - 28.11.2014.



Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/8/2014, 13:24

Neko je lepo danas testirao kupce Like a Star @ heaven

Kupljeno u cugu 700 kom x 1.600 rsd u 12:53:33
Nazad na vrh Ići dole
Zeljko321
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 497
Points : 1462
Datum upisa : 19.01.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/8/2014, 15:01

@Joca ::
Neko je lepo danas testirao kupce Like a Star @ heaven

Kupljeno u cugu 700 kom x 1.600 rsd u 12:53:33
A meni izgleda da je neko pozurio da unovci dobitak. U svakom slucaju "test"  je dobro prosao, lepa podrska na tom nivou
Nazad na vrh Ići dole
Bond
Moderator
avatar

Broj poruka : 10974
Localisation : Novi Sad
Points : 38948
Datum upisa : 03.06.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/8/2014, 18:39

Promene: 03.12. - 08.12.2014. (T-3) ili 28.11. - 03.12.2014.



Nazad na vrh Ići dole
Al Kapone
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 395
Points : 1448
Datum upisa : 06.12.2011

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/8/2014, 23:16

Nije valjda Progres ovoliko digao cenu KMBNPB u ovih par dana?

_________________
This time next year we'll be a millionaires
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/9/2014, 00:36

@Al Kapone ::
Nije valjda Progres ovoliko digao cenu KMBNPB u ovih par dana?

Videćemo za par dana u promenama, u svakom slučaju i na ovoj ceni je P/B 0,42 ili još manji
Nazad na vrh Ići dole
Joca
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 93
Points : 251
Datum upisa : 29.06.2008

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/16/2014, 13:58

Ne mogu da verujem kakva tišina i odsustvo komentara na ovoj temi.  pec

Bonde zamolio bih te za promene ako može, nisu bile odavno.

Da zabeležimo da je danas bila trgovina sa JEDNOM akciom uz obaranje cene sa 1.406 rsd na 1.300 rsd kao i 11.12.2014. Zašto se prodavac odlučuje da proda samo JEDNU akciju?!

Neko bi očigledno da kupuje jeftino ali mislim da je malo naivnih ostalo na Lelex-u jer prodavati akciju banke koja će evidentno biti prodata na trenutnu cenu ispod pola KKV je naivnost ili manipulacija.  

Značajnije ponude (cca 430 kom) ove akcije su tek na cenama oko 1.500 rsd i višim (informacija za one koji nemaju L2)
Nazad na vrh Ići dole
Zeljko321
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 497
Points : 1462
Datum upisa : 19.01.2013

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/16/2014, 16:53

@Joca ::
Ne mogu da verujem kakva tišina i odsustvo komentara na ovoj temi.  pec

Bonde zamolio bih te za promene ako može, nisu bile odavno.

Da zabeležimo da je danas bila trgovina sa JEDNOM akciom uz obaranje cene sa 1.406 rsd na 1.300 rsd kao i 11.12.2014. Zašto se prodavac odlučuje da proda samo JEDNU akciju?!

Neko bi očigledno da kupuje jeftino ali mislim da je malo naivnih ostalo na Lelex-u jer prodavati akciju banke koja će evidentno biti prodata na trenutnu cenu ispod pola KKV je naivnost ili manipulacija.  

Značajnije ponude (cca 430 kom) ove akcije su tek na cenama oko 1.500 rsd i višim (informacija za one koji nemaju L2)
Pa izbegavao sam da komentarisem samo iz razloga sto to, po mom misljenju, ako svega dva-tri forumasa pisu pozitivno na temi jedne hartije , vise lici na pumpanje nego na nesto drugo. Ali moram da se pridruzim, prvo je bilo  ocigledno da se nekom zurilo da unovci dobitak ili ga je mozzda uhvatila panika da je pretodni rast bio spekulantski, pa daj brze bolje da se resi problema, a sada je, opet, vise nego ocigledno da, koristeci negativan sentiment, neko zeli da spustanjem cene za jednu akciju pokupuje jos malo od onih nesigurnih.Pa ko se upeca upeca. No svako radi kako misli da je najbolje za njega. Ovde je verovatno i problem sto nema odredjenijih informacija o tome kada se zaista planira prodaja, pa mnogima deluje da je to suvise na dugom stapu. Uy svakom slucaju ovo je za mene, pored obicnih akcija, jedna od stabilnijih hartija trenutno na Belex-u, a koje se, sve zajedno, mogu izbrojati na prste jedne ruke
Nazad na vrh Ići dole
Bond
Moderator
avatar

Broj poruka : 10974
Localisation : Novi Sad
Points : 38948
Datum upisa : 03.06.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/16/2014, 16:55

Promene: 08.12. - 16.12.2014. (T-3) ili 03.12. - 11.12.2014.



Nazad na vrh Ići dole
Al Kapone
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 395
Points : 1448
Datum upisa : 06.12.2011

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   12/26/2014, 12:56


_________________
This time next year we'll be a millionaires
Nazad na vrh Ići dole
Bond
Moderator
avatar

Broj poruka : 10974
Localisation : Novi Sad
Points : 38948
Datum upisa : 03.06.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   1/23/2015, 19:26

Promene: 16.12.2014. - 23.01.2015. (T-3) ili 11.12.2014. - 20.01.2015.



Nazad na vrh Ići dole
Bond
Moderator
avatar

Broj poruka : 10974
Localisation : Novi Sad
Points : 38948
Datum upisa : 03.06.2009

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   4/5/2015, 13:04

Promene: 23.01. - 03.04.2015. (T-3) ili 20.01. - 31.03.2015.





Nazad na vrh Ići dole
Sutra
PESIMISTA
avatar

Broj poruka : 1111
Points : 4270
Datum upisa : 11.12.2010

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   6/15/2015, 01:17

spremite se na jos jedno smanjenje dividende, kamata na 12m pada na 6%.
Sledece godine dividenda 65 bruto ako ne bude dodatnih smanjenja.

Ko voli da se kladi na preuzimanje prioritetnih akcija, samo neka pogleda AIKBPC i kako su prosli vlasnici.
Nazad na vrh Ići dole
Zmark
Still learning
Still learning
avatar

Broj poruka : 61
Localisation : Cacak
Points : 238
Datum upisa : 02.09.2010

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   7/3/2015, 10:58

Zna li neko kada se ocekuje uplata dividende za KMBNPB ?
Nazad na vrh Ići dole
Al Kapone
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 395
Points : 1448
Datum upisa : 06.12.2011

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   8/6/2015, 03:15

Povećanje ostalih rashoda dodatno je uticalo da neto dobitak potone za skoro 71 odsto, sa prošlogodišnjih 2,39 milijardi na 696,3 miliona dinara.


http://www.sinteza.net/vesti/belex/23326-znacajan-pad-profita-komercijalne-banke.html

_________________
This time next year we'll be a millionaires
Nazad na vrh Ići dole
Polos
Our family
Our  family
avatar

Broj poruka : 177
Points : 776
Datum upisa : 31.05.2010

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   8/21/2015, 08:22

I sta bi sa dividendom?
Nazad na vrh Ići dole
Big Mile
VIP
VIP
avatar

Broj poruka : 1366
Points : 5503
Datum upisa : 19.02.2011

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   8/22/2015, 10:34

Pre su delili odmah u Maju, a sada ce valda podeliti do kraja godine. lale
Nazad na vrh Ići dole
Bobo011
Still learning
Still learning


Broj poruka : 103
Points : 489
Datum upisa : 07.08.2015

PočaljiNaslov: Re: Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB   9/28/2015, 11:04

Dobar dan Bonde, mogu li ovde promene? Hvala!
Nazad na vrh Ići dole
 
Komercijalna banka (prioritetne) - KMBNPB
Pogledaj prethodnu temu Pogledaj sledeću temu Nazad na vrh 
Strana 13 od 17Idi na stranu : Prethodni  1 ... 8 ... 12, 13, 14, 15, 16, 17  Sledeći

Dozvole ovog foruma:Ne možete odgovarati na teme u ovom forumu
BELEX Club :: Banke fun club-
Skoči na: